为（wéi）依法惩治电信网络诈骗等（děng）犯罪活（huó）动，保护公民、法人和其（qí）他组织（zhī）的合（hé）法权益，维护社会秩序，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律和（hé）有关（guān）司（sī）法解释的规定，结合工作实际，制（zhì）定本意（yì）见（jiàn）。

　　一、总体要求

　　近年来，利用通（tōng）讯工（gōng）具、互联网等技（jì）术手段实施的电信网络（luò）诈骗犯罪活动持续高发，侵犯公民个人信息，扰乱无线电通讯管理秩序（xù），掩饰、隐瞒犯罪所（suǒ）得（dé）、犯罪所（suǒ）得收益等上下（xià）游关联犯罪不断蔓延。此类犯罪严重（chóng）侵害人民群众财产安全和其他（tā）合法（fǎ）权益，严（yán）重干扰电信网（wǎng）络秩序，严重（chóng）破坏社会诚信，严重影响人民群众安全感和社会和谐（xié）稳定，社会危害性大，人（rén）民群众反映强烈。

　　人（rén）民法（fǎ）院、人民检察院、公安机关（guān）要针对（duì）电信网络（luò）诈骗等犯罪的特（tè）点，坚持全链条全方位打击，坚持依法从严从快惩处，坚持最大力度最（zuì）大限度追赃挽（wǎn）损（sǔn），进（jìn）一步健全工作（zuò）机制，加强协（xié）作配（pèi）合，坚决有效遏（è）制电信网络诈骗等犯罪活动，努力（lì）实现法律效果和社（shè）会效果的（de）高度统（tǒng）一。

　　二（èr）、依法严惩电信网络（luò）诈（zhà）骗犯（fàn）罪

　　(一)根据（jù）《最高人（rén）民法院、最高人民检察（chá）院关于办（bàn）理诈骗刑事案件具（jù）体应用法律若干问题的解释》第（dì）一条的规定（dìng），利（lì）用电（diàn）信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千（qiān）元以上（shàng）、三万元以上、五（wǔ）十万元以上的（de），应（yīng）当分别认定（dìng）为（wéi）刑法第二百六十六条规定的（de）“数（shù）额（é）较大”“数额巨大”“数额特别（bié）巨大”。

　　二年（nián）内多次实施（shī）电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累（lèi）计计算构成犯罪的，应当依法（fǎ）定罪处（chù）罚。

　　(二)实（shí）施（shī）电信（xìn）网络诈骗犯罪，达到相（xiàng）应数额标准，具有下（xià）列（liè）情形之（zhī）一的，酌情从重处罚：

　　1.造成被害人（rén）或其（qí）近亲属自杀、死亡（wáng）或者精神失常等严重后果（guǒ）的；

　　2.冒充司（sī）法机关等国家机（jī）关工作人员实施诈骗的；

　　3.组织、指（zhǐ）挥（huī）电（diàn）信网络（luò）诈骗犯（fàn）罪团（tuán）伙的；

　　4.在境外实施电信网络诈（zhà）骗的；

　　5.曾因电信网络诈骗犯罪受（shòu）过刑事（shì）处罚或者二年（nián）内曾因电信网络（luò）诈骗受过行政处罚的；

　　6.诈骗残疾人、老（lǎo）年人、未成年人、在校学生、丧失（shī）劳（láo）动（dòng）能力（lì）人的财物，或者诈（zhà）骗重病患者及其亲属（shǔ）财物的；

　　7.诈骗（piàn）救灾、抢（qiǎng）险、防汛、优抚、扶贫、移（yí）民（mín）、救济、医（yī）疗等款物的；

　　8.以（yǐ）赈灾、募捐等社会公（gōng）益（yì）、慈善名义实施（shī）诈骗的；

　　9.利用电话追呼系统等技术（shù）手段（duàn）严重干扰公安机关等（děng）部门（mén）工（gōng）作的（de）；

　　10.利用“钓鱼网站”链接、“木马”程序链接、网络（luò）渗（shèn）透（tòu）等隐（yǐn）蔽技（jì）术手（shǒu）段实施诈骗的。

　　(三)实施电信（xìn）网络诈骗犯罪（zuì），诈骗数额接近（jìn）“数额巨大（dà）”“数额特别巨大”的标准，具有前述第(二)条规（guī）定的情形之一的，应当（dāng）分（fèn）别认定为刑法第二（èr）百六十六（liù）条规定的“其他（tā）严重情（qíng）节（jiē）”“其他特别（bié）严重情（qíng）节（jiē）”。

　　上（shàng）述规定的（de）“接近”，一般应掌（zhǎng）握在相应数额标（biāo）准的百分之八（bā）十以（yǐ）上。

　　(四)实施电（diàn）信（xìn）网络诈骗犯罪（zuì），犯罪嫌疑（yí）人、被告人实（shí）际（jì）骗得财物的，以诈骗罪（zuì）(既遂)定罪处罚。诈骗数额难以查证，但具（jù）有下列情形之一的，应当（dāng）认定为刑（xíng）法第二百（bǎi）六十（shí）六条规定的“其他严（yán）重情节（jiē）”，以诈（zhà）骗罪(未遂)定罪处罚：

　　1.发送诈骗信息五千（qiān）条以上的，或者拨打诈（zhà）骗电话五百人次（cì）以上的；

　　2.在互联网上发布诈骗（piàn）信息，页面浏览量累（lèi）计五（wǔ）千次以上的。

　　具有（yǒu）上述（shù）情形，数量达到相应标（biāo）准十倍以（yǐ）上的（de），应当认定为刑（xíng）法第二百（bǎi）六十六条规定的“其他特别（bié）严重情节（jiē）”，以诈骗（piàn）罪(未（wèi）遂)定罪处罚。

　　上述“拨打诈骗电（diàn）话”，包括（kuò）拨出（chū）诈骗电话和接听被害（hài）人回拨电话。反复拨打、接听（tīng）同（tóng）一电话号码（mǎ），以（yǐ）及反复向同一被（bèi）害人发送（sòng）诈（zhà）骗（piàn）信（xìn）息的，拨打、接听电（diàn）话次数、发送信（xìn）息条数累计计算。

　　因犯罪嫌疑（yí）人、被告人故意隐匿、毁（huǐ）灭证据等原因，致（zhì）拨打电话次数、发（fā）送信息条数的证据难以收集的，可（kě）以根据经查证属实的日拨打人次数、日发送信息条（tiáo）数，结合（hé）犯罪嫌疑人、被告人（rén）实（shí）施犯罪的时间、犯罪嫌疑人、被（bèi）告（gào）人的（de）供述等相关证（zhèng）据（jù），综合（hé）予以认定（dìng）。

　　(五)电信网络（luò）诈骗既有既遂，又有未遂，分别达到（dào）不同量（liàng）刑幅度的，依照处罚较重的规定处罚（fá）；达到同一量刑幅度的，以诈骗罪既（jì）遂处罚。

　　(六)对实施电信网络诈骗（piàn）犯罪的被告人裁（cái）量刑罚，在确定量刑起点、基准刑（xíng）时，一（yī）般应（yīng）就（jiù）高（gāo）选择。确定宣（xuān）告刑（xíng）时（shí），应当综合全案事实情节，准确把握从（cóng）重（chóng）、从轻量刑情节的调节幅度，保证罪责刑相适应。

　　(七)对实施电信网络诈骗犯（fàn）罪（zuì）的被告人，应当严（yán）格控制适用缓刑的（de）范围，严格掌握适（shì）用缓（huǎn）刑（xíng）的条件。

　　(八)对实施电（diàn）信网络诈骗犯罪（zuì）的被告人，应当更加注（zhù）重依法适用财产刑，加大（dà）经济上的惩罚力（lì）度，最大（dà）限度剥夺被告人再（zài）犯（fàn）的（de）能力（lì）。

　　三、全面惩处关联犯（fàn）罪

　　(一)在实（shí）施电信网络（luò）诈（zhà）骗活动中，非（fēi）法使用“伪基站”“黑广播”，干（gàn）扰（rǎo）无线（xiàn）电（diàn）通讯秩序，符合刑法第二百八十（shí）八条（tiáo）规定的（de），以扰乱无线电通讯管理秩（zhì）序罪（zuì）追究刑事责任。同时构成诈骗罪（zuì）的（de），依照处（chù）罚较（jiào）重的规定定罪处罚（fá）。

　　(二)违反国家有关规（guī）定，向（xiàng）他人出售或者提供公民个人信（xìn）息，窃取（qǔ）或（huò）者以（yǐ）其（qí）他方法非法获取（qǔ）公民（mín）个（gè）人信息，符合刑（xíng）法第二百五（wǔ）十三（sān）条（tiáo）之一规定的，以侵犯公民个人信息罪追究刑事责任。

　　使用（yòng）非法获取（qǔ）的公民个人信（xìn）息，实施电信网络诈骗（piàn）犯（fàn）罪行为，构成数罪的，应当（dāng）依法予以（yǐ）并（bìng）罚。

　　(三)冒充（chōng）国家机关工作人员实施电信网络诈骗（piàn）犯罪，同（tóng）时构成诈骗罪（zuì）和招摇撞骗（piàn）罪的，依照处罚较重（chóng）的（de）规定定罪处罚。

　　(四（sì）)非法持（chí）有他人信（xìn）用（yòng）卡，没有证据证（zhèng）明（míng）从事电（diàn）信网络诈骗犯（fàn）罪（zuì）活（huó）动，符合刑法第一百七十（shí）七条（tiáo）之一第（dì）一款第(二)项规定的，以（yǐ）妨害信用卡管理罪追究刑事（shì）责任。

　　(五)明知是（shì）电信（xìn）网络诈骗犯罪所得及其产生的（de）收益，以下（xià）列方式之一（yī）予（yǔ）以（yǐ）转账、套（tào）现、取（qǔ）现的，依照刑法第三百一十（shí）二条第一款（kuǎn）的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收（shōu）益罪（zuì）追（zhuī）究刑事责任。但（dàn）有证据证（zhèng）明确实（shí）不（bú）知道的除外：

　　1.通过（guò）使用销售点终端机具（jù）(POS机)刷卡（kǎ）套（tào）现等非法途（tú）径，协助转（zhuǎn）换或者转移财物（wù）的；

　　2.帮助他（tā）人（rén）将（jiāng）巨额现金散存于多个银行账户，或在不同（tóng）银（yín）行账（zhàng）户之间频繁划转的；

　　3.多次使用（yòng）或者使用（yòng）多个非本人身份证明开设（shè）的信（xìn）用卡、资金支付结算账户或（huò）者多次采用遮（zhē）蔽摄像头、伪装等（děng）异（yì）常（cháng）手（shǒu）段，帮（bāng）助他（tā）人（rén）转账、套现、取现（xiàn）的；

　　4.为他人提供（gòng）非本（běn）人身（shēn）份（fèn）证明开设的信用卡、资（zī）金支付结算账户后，又帮助他人转账、套现、取现的；

　　5.以（yǐ）明显异于市场的价格，通过手机充（chōng）值、交易游戏点卡等方式套现的（de）。

　　实施上述行为（wéi），事前通谋的，以共同（tóng）犯罪论处。

　　实施上述行为，电信网络诈骗（piàn）犯罪嫌疑人（rén）尚未到（dào）案或案件尚未依法裁判，但现有证（zhèng）据足以证明该犯罪行为确实存在（zài）的，不（bú）影响掩（yǎn）饰（shì）、隐（yǐn）瞒犯罪所得、犯（fàn）罪所得（dé）收（shōu）益罪的认（rèn）定（dìng）。

　　实（shí）施上述行为，同时构（gòu）成其他犯罪的（de），依照处罚较重的规（guī）定定罪处罚。法律和司（sī）法解释另有规定（dìng）的（de）除外。

　　(六)网络服务提供者不履行法律、行（háng）政法规（guī）规定（dìng）的信息网络（luò）安全（quán）管理（lǐ）义务，经（jīng）监管部门责令采取（qǔ）改（gǎi）正措施而拒不改正（zhèng），致（zhì）使（shǐ）诈骗（piàn）信息大量（liàng）传播，或者用户（hù）信息（xī）泄露（lù）造成严重后（hòu）果的，依照（zhào）刑法第二百八十六条之一的规定，以拒（jù）不履（lǚ）行信（xìn）息网络安（ān）全管理义（yì）务罪追究刑事责任。同时构成诈骗罪的，依照处罚较重（chóng）的规定定罪处罚。

　　(七)实施刑（xíng）法第二百八十七（qī）条之一、第（dì）二百八（bā）十七（qī）条之二（èr）规定之行为，构成非法利用信息（xī）网络罪、帮助信息（xī）网络犯（fàn）罪活动罪，同时（shí）构成诈骗罪（zuì）的，依照处罚较（jiào）重的规定定罪处（chù）罚。

　　(八)金融机构、网络（luò）服务提（tí）供者、电信业务经营者等在经营活动（dòng）中，违反（fǎn）国家有关规定，被（bèi）电信网络（luò）诈（zhà）骗犯罪分子利用，使他人遭受财（cái）产损（sǔn）失的，依（yī）法承担相应责任。构成犯（fàn）罪的，依（yī）法追究刑（xíng）事责任（rèn）。

　　四、准确认定共同犯（fàn）罪与主观故意

　　(一)三人以上为实施电信网络诈骗（piàn）犯（fàn）罪而组成的较为固定的犯（fàn）罪（zuì）组织，应依法认定为诈骗犯罪集团。对组（zǔ）织、领导犯罪集团的首要分子，按照（zhào）集团所犯的全部罪行处罚。对犯罪（zuì）集（jí）团（tuán）中（zhōng）组织、指挥、策划者和（hé）骨干分子依法从严（yán）惩（chéng）处。

　　对犯罪（zuì）集团（tuán）中（zhōng）起次要、辅助作用的从犯，特（tè）别是（shì）在规定（dìng）期限内投案自首、积极协助抓（zhuā）获主犯、积极协助追赃的（de），依法（fǎ）从轻或减轻处罚。

　　对（duì）犯罪集团（tuán）首要分子以外的主犯，应（yīng）当（dāng）按（àn）照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。全部犯罪包（bāo）括（kuò）能够查明具（jù）体（tǐ）诈骗（piàn）数额的事实和能够查明发（fā）送诈骗信息（xī）条数、拨打（dǎ）诈骗电话人次数、诈骗（piàn）信息网页浏览次数的事（shì）实。

　　(二)多（duō）人共同实（shí）施（shī）电信网络诈骗，犯罪嫌疑（yí）人、被告人（rén）应对（duì）其参与（yǔ）期间该诈骗团伙实（shí）施的全部诈（zhà）骗行为承担（dān）责（zé）任（rèn）。在其所参（cān）与的犯（fàn）罪环节（jiē）中起（qǐ）主（zhǔ）要作用的（de），可以（yǐ）认定为主（zhǔ）犯；起次（cì）要作用的，可以认定为从犯。

　　上述规（guī）定（dìng）的“参与期间”，从犯罪嫌疑人、被告人着手（shǒu）实（shí）施诈骗行为开（kāi）始起（qǐ）算。

　　(三)明知（zhī）他人实施电信网络诈骗犯（fàn）罪，具有下列情形（xíng）之一的（de），以共同犯罪论处（chù），但法律和司（sī）法解释另有规定的除（chú）外：

　　1.提供（gòng）信用卡（kǎ）、资金支（zhī）付结（jié）算账户（hù）、手机卡、通讯工具的；

　　2.非法获取、出（chū）售、提供公（gōng）民个人信息的；

　　3.制作（zuò）、销售、提供“木马”程序（xù）和“钓鱼软件”等恶意程序（xù）的；

　　4.提供“伪基（jī）站”设（shè）备或相关服务的（de）；

　　5.提供互联网（wǎng）接入、服（fú）务（wù）器托管、网络存储（chǔ）、通讯（xùn）传输等技术支持，或（huò）者提供支付结算等帮（bāng）助的；

　　6.在提供改号软（ruǎn）件、通话线路等技术服务时，发现主叫号（hào）码（mǎ）被修（xiū）改（gǎi）为国内党政机关、司法机（jī）关、公共（gòng）服务部门号码，或者境外用户改为（wéi）境内号码，仍提（tí）供服务的；

　　7.提供（gòng）资金、场所、交通、生（shēng）活保障等帮助的；

　　8.帮助转（zhuǎn）移诈骗犯罪（zuì）所得及其（qí）产生的收益，套（tào）现、取现（xiàn）的。

　　上述规定的“明知他人实施（shī）电信（xìn）网络诈骗犯罪”，应（yīng）当结合被告（gào）人的认知（zhī）能力，既往经历，行为次数和手（shǒu）段，与（yǔ）他人关（guān）系，获利情况，是否曾因电信网（wǎng）络诈骗受过（guò）处罚，是否（fǒu）故意规避调查等主客观因素（sù）进（jìn）行综合分析认定。

　　(四)负责招募他（tā）人实施电信网络（luò）诈骗（piàn）犯罪活动，或者制作、提供（gòng）诈骗方案、术语清单、语（yǔ）音（yīn）包、信息等的，以诈骗共同犯罪论处。

　　(五)部分犯罪嫌疑人在逃，但（dàn）不影响对已到案共同犯（fàn）罪嫌疑（yí）人、被告人的犯罪事实认（rèn）定的，可（kě）以依法先行追究已到案共同犯罪嫌（xián）疑人（rén）、被（bèi）告人（rén）的刑（xíng）事责任。

　　五、依法确定案件（jiàn）管辖

　　(一)电信网络诈骗犯罪案件一（yī）般由犯罪地公安机关立案侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地（dì）公安机（jī）关立案侦查更为适宜（yí）的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案（àn）侦（zhēn）查（chá）。犯（fàn）罪地包括犯罪行为（wéi）发生地和犯罪结果发生地。

　　“犯罪（zuì）行为（wéi）发生地”包括用于电（diàn）信网络诈（zhà）骗犯罪的网站服务器所在地，网站建立者、管理者（zhě）所在地，被（bèi）侵害的计算机信息系统（tǒng）或（huò）其管理者所在（zài）地（dì），犯罪嫌疑（yí）人、被害人（rén）使用的（de）计（jì）算机信息系统所（suǒ）在地，诈（zhà）骗（piàn）电话、短（duǎn）信（xìn）息（xī）、电子邮件（jiàn）等的拨打（dǎ）地、发送地、到达地、接（jiē）受地，以及（jí）诈骗行为持（chí）续发生的实施（shī）地、预备地、开始地、途经地、结束地。

　　“犯罪结果发生地”包括（kuò）被（bèi）害人被骗时所在地，以及诈（zhà）骗（piàn）所得财物的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地等。

　　(二)电信（xìn）网络诈（zhà）骗最初发现地（dì）公安机关侦办（bàn）的案件，诈骗数额当时未达到“数额较大”标准，但后续累计达到“数额（é）较（jiào）大”标准，可由最初发（fā）现地公安机关立案侦查。

　　(三)具有下列（liè）情形之（zhī）一的，有关公安机关可以在其职责（zé）范围内并案侦查（chá）：

　　1.一人犯（fàn）数罪的；

　　2.共（gòng）同犯罪的（de）；

　　3.共同犯罪的犯罪嫌疑人（rén）还（hái）实施其（qí）他（tā）犯罪的（de）；

　　4.多个犯罪嫌疑人实施的犯罪存在直接关联，并案处理有利于（yú）查明案件事（shì）实的。

　　(四)对因网络（luò）交易、技术支持、资金支（zhī）付结算等关系形成多层级链条、跨区域的电信网络诈骗等犯罪（zuì）案件，可由共同上（shàng）级公安机关（guān）按照有利于查（chá）清犯罪事实、有利于（yú）诉讼（sòng）的原则（zé），指定有（yǒu）关公安机关立案侦查。

　　(五（wǔ）)多个公安机关都有权（quán）立案侦查的电信网络诈骗等犯罪案件，由最初受理（lǐ）的公（gōng）安机关或者主要犯罪（zuì）地公安机关（guān）立案侦查。有争议（yì）的（de），按照有利于查清犯罪事（shì）实、有利于诉讼的（de）原则（zé），协商解决。经协（xié）商（shāng）无法（fǎ）达（dá）成（chéng）一致（zhì）的（de），由共（gòng）同上级公安机关指定有关（guān）公安机关立案侦查。

　　(六)在（zài）境外实施的电（diàn）信网（wǎng）络诈（zhà）骗等犯罪案（àn）件，可（kě）由公（gōng）安部按（àn）照有利于（yú）查清犯罪事实、有利于诉（sù）讼的原则，指定（dìng）有（yǒu）关公安机关立（lì）案侦查。

　　(七)公安机关立案、并案侦（zhēn）查，或因有争（zhēng）议，由共同（tóng）上级公（gōng）安机关指定立案侦查的案件，需要提（tí）请批准逮捕、移送审查起诉、提起公诉的，由该公（gōng）安机关所在地的人民检察院、人（rén）民（mín）法院（yuàn）受理。

　　对重大疑难复杂案件（jiàn）和境外案件（jiàn），公安机关应在指定（dìng）立案侦查前，向同级人民检察（chá）院、人民法院（yuàn）通报（bào）。

　　(八)已确定管辖的（de）电信诈骗共同犯（fàn）罪（zuì）案（àn）件（jiàn），在逃的犯罪嫌疑（yí）人归案后，一般由原管（guǎn）辖（xiá）的公安机关、人（rén）民检察（chá）院、人民法院管辖。

　　六、证据的收集和审查判断（duàn）

　　(一)办理电信网（wǎng）络（luò）诈（zhà）骗（piàn）案件，确因被害人人数众多等客观条件（jiàn）的（de）限制，无法（fǎ）逐一收集被害人陈（chén）述的，可以结合已收集的被害人陈述（shù），以及经查证属实的银行账户交易记录、第（dì）三方支付结算账（zhàng）户交易记录、通话（huà）记（jì）录、电（diàn）子数据等证据，综合认（rèn）定被害（hài）人人数及诈骗（piàn）资金数额等（děng）犯罪事实。

　　(二)公安机关（guān）采取技术侦查措施收集的案（àn）件证明材料，作为证（zhèng）据使用的，应当（dāng）随案移送批（pī）准采取技术侦查措施的法律文书和所收集（jí）的证据材料，并对（duì）其来源（yuán）等作出书面说（shuō）明（míng）。

　　(三（sān）)依（yī）照（zhào）国（guó）际条（tiáo）约（yuē）、刑事司（sī）法（fǎ）协助、互助协议或平等互助原（yuán）则，请求证据材料所在地司法机（jī）关收集，或通过国际（jì）警务（wù）合（hé）作机（jī）制、国际刑警组织启动合作取证程序收集的境外（wài）证据材料，经查证属实，可以作为定案的依据。公安机（jī）关应对其来（lái）源、提取（qǔ）人、提（tí）取（qǔ）时间或者提供人、提（tí）供时间以及保（bǎo）管（guǎn）移交的过程等作（zuò）出（chū）说明。

　　对其他（tā）来自境外的证（zhèng）据材料，应当对其来（lái）源、提供人、提供（gòng）时（shí）间以及（jí）提取人、提取时间（jiān）进行（háng）审（shěn）查（chá）。能（néng）够证（zhèng）明案（àn）件事实且符（fú）合（hé）刑事诉讼（sòng）法规定的，可以作为证据使（shǐ）用。

　　七、涉案（àn）财物的处理（lǐ）

　　(一)公安（ān）机关侦办电信网络诈骗案件，应（yīng）当随案移（yí）送涉案赃款赃物，并附清单（dān）。人（rén）民检察院提起公诉时，应一并移交受理（lǐ）案件的人民法（fǎ）院（yuàn），同时就涉案赃款赃物的（de）处（chù）理提出意见。

　　(二（èr）)涉案（àn）银行（háng）账户（hù）或者涉案第三方支付账（zhàng）户（hù）内的款项，对权属明确的被害人的合法财产（chǎn），应当（dāng）及时返还。确因客观原因无法（fǎ）查实全部被害人，但有证据证明该账户系用（yòng）于电（diàn）信网络诈（zhà）骗犯（fàn）罪，且（qiě）被告（gào）人无法说明（míng）款项合法（fǎ）来源的（de），根据刑法第（dì）六十四条的规定，应认定为违法所得（dé），予以（yǐ）追缴（jiǎo）。

　　(三)被告人已将诈（zhà）骗财物用于清偿债（zhài）务或者转（zhuǎn）让给他人，具有下列情（qíng）形之（zhī）一（yī）的，应当依（yī）法追缴：

　　1.对方明知（zhī）是诈骗财物而收取的；

　　2.对方无偿取得诈骗财物的；

　　3.对方以明显（xiǎn）低（dī）于市场的价格（gé）取得诈骗财物（wù）的；

　　4.对方（fāng）取得诈（zhà）骗财物系（xì）源于非法（fǎ）债务或者违法犯罪（zuì）活动的。

　　他（tā）人善意取得诈骗（piàn）财（cái）物的，不予追（zhuī）缴。

　　最高人（rén）民法院 最（zuì）高人民检察院

　　公安部

　　2016年12月19日